老年客戶保險銷售管理專項排查調查問卷（廊坊中心支公司）

1. 請?zhí)顚懩幕拘畔?/legend>

部門：
姓名：

2. 是否參加或組織過以“免費領取禮品”（米面油、日用品等）為誘餌邀約老年客戶的說明會、答謝會？

是否

3. 在營銷活動中，是否使用或聽到“國家補貼”“政策返利”“政府項目”等表述？

是否

4. 是否存在夸大保險收益、承諾保本保收益，或將保險說成存款、理財的情形？

是否

5. 面向老年客戶的宣傳單頁、PPT、展業(yè)手冊等是否經過公司合規(guī)審核？

是否

6. 是否存在以下任一情形：通過第三方非法獲取老年客戶信息用于營銷；在銀行網點誘導老年客戶“存單變保單”？

是否

7. 向老年客戶銷售前，是否了解其收入來源、家庭財務狀況和風險承受能力？

是否

8. 是否存在向老年客戶主動推銷與其風險承受能力明顯不匹配的產品？

是否

9. 是否存在代替老年客戶做風險評估、影響評估結果真實性的行為？

是否

10. 是否存在誘導老年客戶在不知情或不完全知情的情況下簽署投保文件？

是否

11. 是否存在誘導老年客戶使用保單貸款購買新保單？

是否

12. 是否向老年客戶充分提示產品類型、繳費期限、退保損失、猶豫期等關鍵信息？

是否

13. 是否接受過針對老年客戶銷售規(guī)范的專項合規(guī)培訓？

是否

14. 所在機構績效考核是否存在“重業(yè)績、輕合規(guī)”，或將向65歲以上老年客戶銷售高風險產品納入激勵？

是否

15. 涉及老年客戶的新單回訪和投訴是否及時、妥善處理？

是否

16. 是否發(fā)現老年客戶對產品類型、繳費期限、退保損失等關鍵信息不了解，或退保損失明顯超出其預期？

是否

17. 其他需要反映的問題或風險線索

更多問卷復制此問卷

国产高清日日夜夜操,久草综合在线婷婷色,国产久久久,久久99亚洲激情,色综合婷婷淫,夜夜久久精品国产,美女起爽视频,91亚洲色,久久青青草在线视频