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2026年公司金融業(yè)務(wù)反洗錢知識(shí)考試

歡迎參加本次考試，請(qǐng)認(rèn)真作答以下題目。

1. 基本信息：

姓名：

一、單選題（每題5分，共25分）

2. 郵儲(chǔ)銀行公司金融業(yè)務(wù)反洗錢工作的最終責(zé)任主體是？

運(yùn)營管理部風(fēng)險(xiǎn)管理部本行主要負(fù)責(zé)人（行長）公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理

3. 郵儲(chǔ)銀行對(duì)公客戶開戶必須執(zhí)行 “了解你的客戶”（KYC），以下不屬于對(duì)公客戶身份識(shí)別核心要求的是？

核實(shí)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證件識(shí)別并核實(shí)受益所有人只留存經(jīng)辦人身份證即可開戶意愿核實(shí)（面簽 / 雙錄）

4. 根據(jù)大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)公賬戶單筆或當(dāng)日累計(jì)現(xiàn)金存取達(dá)到以上，需報(bào)送大額交易報(bào)告？

5萬元20萬元50萬元100萬元

5. 郵儲(chǔ)銀行對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公客戶，至少多長時(shí)間開展一次強(qiáng)化盡職調(diào)查與身份更新？

每年每半年每季度每兩年

6. 公司金融條線發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)在個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送可疑交易報(bào)告？

351015

二、多選題（每題5分，共15分）

7. 郵儲(chǔ)銀行辦理對(duì)公開戶時(shí)，必須落實(shí)的反洗錢要求包括？

法人 / 負(fù)責(zé)人身份證聯(lián)網(wǎng)核查受益所有人識(shí)別與穿透核實(shí)開戶面簽及雙錄無需核實(shí)經(jīng)營背景，只要證件齊全即可

8. 以下哪些屬于對(duì)公客戶可疑交易特征？

短期內(nèi)頻繁大額公轉(zhuǎn)私，無真實(shí)貿(mào)易背景資金快進(jìn)快出、賬戶不留余額頻繁與境外空殼公司交易且無合理解釋與客戶經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍明顯不符的大額交易

9. 郵儲(chǔ)銀行公司金融業(yè)務(wù)反洗錢三大核心義務(wù)是？

客戶身份識(shí)別（KYC / 受益所有人識(shí)別）大額和可疑交易報(bào)告客戶身份資料及交易記錄保存自主凍結(jié)客戶賬戶

三、判斷題（每題5分，共10分）

10. 對(duì)公老客戶、重點(diǎn)客戶可以簡化身份識(shí)別，無需嚴(yán)格核實(shí)受益所有人。

對(duì)錯(cuò)

11. 郵儲(chǔ)銀行與第三方合作開展公司業(yè)務(wù)時(shí)，須審核合作方反洗錢合規(guī)能力，不得與高風(fēng)險(xiǎn)合作方開展業(yè)務(wù)。

對(duì)錯(cuò)

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