2026年個人金融業(yè)務及風險、運營管理、反洗錢培訓考試

歡迎參加本次培訓考試，請認真作答以下題目。考試成績將錄入系統(tǒng)，作為考核依據(jù)。

1. 基本信息：

姓名：
支行/支局：
員工柜員號：

一、單選題（共30分，每題3分）

2. 在辦理業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶疑似遭遇電信網(wǎng)絡詐騙，下列做法錯誤的是

耐心勸阻客戶，詳細講解詐騙手段立即暫停辦理轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務客戶執(zhí)意轉(zhuǎn)賬，不予阻攔直接辦理第一時間上報支行負責人及上級部門

3. 錄音錄像完畢后，銷售人員須最晚多久內(nèi)完成上傳

7 日15 日1 個月3 個月

4. 我行銷售專區(qū)錄音錄像不納入管理范圍的是

代銷保險代銷儲蓄國債自有理財代理貴金屬

5. 下列哪種情形不允許在自助終端由銷售人員介入營銷后繼續(xù)自助購買

客戶自主操作銷售人員推介后老年客戶自行操作低風險產(chǎn)品購買

6. 通過人工調(diào)整的方式發(fā)起并完成等級重評，多少個工作日內(nèi)完成（含盡調(diào)）

7 個10 個15 個20個

7. 強化盡職調(diào)查時限要求幾個工作日

10個工作日15個工作日20個工作日30個工作日

8. 2026年總行新客禮共有多少元，省行商圈新客禮共有多少元

228元（100減50元1張，10減2元89張）；100元（100減50元1張，125元減25元2張）208元（60減30元1張，10減2元89張）；100元（100減50元1張，125元減25元2張）228元（100減50元1張，10減2元89張）；100元（100減50元1張，100元減50元1張）208元（60減30元1張，10減2元89張）；100元（100減50元1張，100元減50元1張）

9. 警醫(yī)郵場景獲客進件專案碼為

1100600031000401010021100500

10. 全國推廣高校場景青春主題信用卡升級版專屬新客禮是

208元微信立減金（60減30元1張，10減2元89張）50元微信或支付寶禮包，（30元1張，20元1張）100元商超券（100減50元1張，100元減50元1張）50元微信或支付寶禮包，（100減50元1張）

11. 自然人甲和B公司是A公司的股東，持股比例分別為30%和70%；自然人乙、丙和C公司是B公司的股東，持股比例分別為30%、20%和50%；自然人丙和丁是C公司的股東，持股比例分別為50%和50%。上述自然人中，誰為A公司的受益所有人

甲和乙甲和丙甲和丁丙和丁

二、多選題（共50分，每題5分）

12. 強化盡職調(diào)查的方式有哪些

查詢權(quán)威信息。如查詢國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)等通過互聯(lián)網(wǎng)搜索查詢客戶信息向公安、工商行政管理、稅務管理部門、海關(guān)等部門申請核實客戶情況審核客戶在我行留存的身份資料和歷史交易要求客戶補充身份證明文件、職業(yè)/經(jīng)營資料、住所資料、資金來源或去向資料等通過電話、面談等方式回訪客戶及其關(guān)聯(lián)人實地查訪客戶經(jīng)營地址、工作地址

13. 辦理業(yè)務，需重點警惕的詐騙異常情形有

客戶接聽陌生電話，全程聽從電話指令操作陌生人員陪同客戶辦理大額轉(zhuǎn)賬、開通網(wǎng)銀客戶對轉(zhuǎn)賬對方身份、資金用途表述模糊不清客戶聲稱參與刷單返利、投資理財、冒充公檢法詐騙

14. 當客戶到網(wǎng)點開立個人賬戶，正確做法有

核對身份證件確認是否是本人查驗手機號碼是否是本人簽訂“兩書”人行輔助平臺查詢、兩卡通APP查詢

15. 我行需實行銷售專區(qū)雙錄的業(yè)務包含

代銷保險、公募基金私募資管信托、家族信托自有理財、理財子公司代銷理財代理貴金屬、柜臺債券

16. 雙錄影音資料必須滿足的標準有

音畫清晰同步人臉可辨認單證簽名清晰可見一筆視頻對應一筆交易

17. 銷售專區(qū)合規(guī)管理要求包括

設置明顯 “銷售專區(qū)、錄音錄像” 標識公示銷售人員從業(yè)資格公布咨詢舉報電話宣傳資料必須揭示風險

18. 金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其設區(qū)的市級以上派出機構(gòu)責令限期改正，可以給予警告或處二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重或者逾期未改正的，處二十萬元以上二百萬元以下罰款

未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄未按照規(guī)定報告大額交易未按照規(guī)定報告可疑交易

19. 需要備案受益所有人的主體范圍是

有限責任公司股份有限公司合伙企業(yè)外國公司分支機構(gòu)

20. 下面說法正確的是

受益所有人≠受益人、控制權(quán)人開展受益所有人識別核實的客戶≠受益所有人信息備案主體受益所有人信息管理系統(tǒng)BOMIS查詢核對≠可以減少盡職調(diào)查履職內(nèi)容受益所有人備案承諾免報≠不備案、不開展受益所有人識別核實

21. 開展客戶盡職調(diào)查應當采取下列盡職調(diào)查措施

識別客戶身份，并通過來源可靠、獨立的相關(guān)材料、數(shù)據(jù)或者信息核實客戶身份了解客戶建立業(yè)務關(guān)系和交易的目的和性質(zhì)，并根據(jù)風險狀況獲取相關(guān)信息對于洗錢、恐怖融資風險較高的情形，了解客戶的資金來源和用途，并根據(jù)風險狀況采取強化的盡職調(diào)查措施；對于涉及較低洗錢、恐怖融資風險的，根據(jù)情形采取簡化客戶盡職調(diào)查措施在業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，對客戶采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施，審查客戶狀況及其交易情況，以確認為客戶提供的各類服務和交易符合金融機構(gòu)對客戶身份背景、業(yè)務需求、風險狀況以及對其資金來源和用途等方面的認識對于客戶為法人或者非法人組織的，識別并采取合理措施核實客戶的受益所有人

三、判斷題（共20分，每題5分）

22. 可以向陌生客戶、外部人員泄露本行反詐攔截流程、風險預警機制、客戶風險信息等內(nèi)部工作內(nèi)容

對錯

23. 雙錄只需征得銷售人員同意，無需客戶同意即可錄制

對錯

24. 宣傳資料需注明：產(chǎn)品由合作機構(gòu)發(fā)行，銀行不承擔投資兌付責任

對錯

25. 人工復評時必須分析本次評級期內(nèi)交易行為等業(yè)務風險，不得未經(jīng)分析直接復制粘貼上期評定依據(jù)內(nèi)容

對錯

更多問卷復制此問卷

国产高清日日夜夜操,久草综合在线婷婷色,国产久久久,久久99亚洲激情,色综合婷婷淫,夜夜久久精品国产,美女起爽视频,91亚洲色,久久青青草在线视频

2026年個人金融業(yè)務及風險、運營管理、反洗錢培訓考試

2026年個人金融業(yè)務及風險、運營管理、反洗錢培訓考試