特資條線反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)考試

本次考試滿分100分，共10題，每題10分。請將每題正確答案的字母填寫在括號內(nèi)，每題僅有一個正確答案。

1. 基本信息：

姓名：
支行：

2. 以下對洗錢定義的描述，最準(zhǔn)確的是

將合法資金通過金融交易轉(zhuǎn)移到境外的過程把非法獲得的資金通過復(fù)雜金融交易包裝成合法資金的過程利用金融工具進(jìn)行大額資金轉(zhuǎn)賬的行為企業(yè)通過虛構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)的操作

3. 下列不屬于洗錢典型特征的是

頻繁的大額交易資金來源和去向清晰可查交易主體之間存在不明關(guān)聯(lián)性資金流轉(zhuǎn)無合理商業(yè)目的

4. 以下哪項(xiàng)不屬于文中提及的三類典型洗錢方式

現(xiàn)金密集型洗錢虛構(gòu)貿(mào)易背景洗錢股票配資型洗錢電子支付洗錢

5. 反洗錢工作的核心目標(biāo)不包括打擊以下哪種犯罪所得及其收益的掩飾、隱瞞行為

毒品、黑社會恐怖活動、走私貪污賄賂普通民事糾紛產(chǎn)生的資金糾紛

6. 為非開戶客戶提供單筆多少金額以上的人民幣一次性金融服務(wù)，必須核對、登記客戶身份信息

5000元1萬元5萬元10萬元

7. 為自然人辦理多少金額以上的外幣現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，需要核查有效身份證件

1000美元5000美元1萬美元5萬美元

8. 以下哪種情況，不需要對客戶重新開展身份識別

客戶身份信息發(fā)生變更客戶交易行為出現(xiàn)明顯異常客戶正常辦理小額活期存款業(yè)務(wù)客戶身份信息與協(xié)查名單重合

9. 下列關(guān)于地下錢莊相關(guān)可疑交易的特征描述，正確的是

資金慢進(jìn)慢出、賬戶留存大量余額資金快進(jìn)快出、賬戶大進(jìn)大出不留余額單筆交易金額小、交易頻率極低資金流向均為正規(guī)金融機(jī)構(gòu)

10. 腐敗相關(guān)的洗錢交易，可能出現(xiàn)的特征是

多張銀行卡異常開戶、資金分散轉(zhuǎn)入后迅速轉(zhuǎn)出與實(shí)際身份不符的大額消費(fèi)、節(jié)日前后集中存款利用虛構(gòu)進(jìn)出口貿(mào)易單據(jù)轉(zhuǎn)移資金通過虛擬貨幣多次拆分轉(zhuǎn)賬

11. 金融從業(yè)者履行反洗錢法定義務(wù)，不包括以下哪項(xiàng)

嚴(yán)格落實(shí)客戶身份識別、可疑交易報(bào)告妥善保存交易記錄為了拓展業(yè)務(wù)，與身份不明的客戶開展交易不泄露客戶相關(guān)保密信息

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